Главная страница
Банк ЗЕНИТ
Инвестиционный портал Банка ЗЕНИТ
Документы по доверительному управлению
8-800-200-66-77
Проспект доверительного управляющего

Декларация о рисках

Методика распределения

Методика оценки

Отчетность управляющего

Документы по доверительному управлению
Плюс %
Эффективные инвестиции
Часто задаваемые вопросы

Что такое ОФБУ?

ОФБУ (Общий фонд банковского управления) — это имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.

Иными словами, ОФБУ — это инструмент коллективного инвестирования, посредством которого физические и юридические лица передают свои средства профессиональному управляющему с тем, чтобы он инвестировал их в ценные бумаги.

Кто может приобретать доли ОФБУ (Учредители управления)?

Учредителями управления Фонда могут быть любые юридические и физические лица.

Какие преимущества дает работа с ОФБУ по сравнению с прямым инвестированием на фондовом рынке?

В рамках ОФБУ задачи по выбору объектов инвестиций и стратегии управления фондом решаются профессиональными управляющими, что очень выгодно, если владелец доли ОФБУ имеет слабое представление о ситуации на фондовом рынке и рисках, связанных с участием на нем.

Далее можно остановиться на таких немаловажных моментах, как:

  • высокая ликвидность вложений — возможность продать свою долю в фонде в любой момент;
  • простая процедура приобретения долей ОФБУ;
  • налоговые льготы — операции фонда не облагаются налогом на прибыль.

Также следует отметить то обстоятельство, что объединение средств инвесторов в единый пул позволяет фонду приобретать ценные бумаги большего количества эмитентов, что в свою очередь позволяет распределить риск вложений (диверсификация), поскольку портфель, включающий в себя акции нескольких эмитентов (обычно более 10), остается устойчивым в случае ухудшения состояния какой-либо из компаний за счет акций других эмитентов.

В чем отличие доверительного управления в рамках ОФБУ от управления по Индивидуальным договорам доверительного управления (ИДДУ)?

Одним из отличий работы с ОФБУ является объем средств, который передается в доверительное управление. Индивидуальный договор доверительного управления подразумевает более или менее значительную сумму, в то время как фонд позволяет оперировать меньшими объемами. Другое отличие, которое является наиболее важным преимуществом работы с ОФБУ в сравнении с доверительным управлением в рамках индивидуальных договоров, это режим налогообложения доходов физических лиц.

В соответствии с Налоговым кодексом РФ доход физического лица, полученный по операциям с ценными бумагами, облагается налогом по ставке 13% (для резидентов РФ по операциям в рамках ОФБУ, и по операциям в рамках ИДДУ). Однако налог на доход, полученный в рамках ИДДУ, удерживается Банком (как налоговым агентом) в момент выплаты дохода или по окончании календарного года. В случае же работы с ОФБУ налог удерживается только в момент выплаты дохода (продажа Инвестором доли или части доли ОФБУ). Иными словами, в период между приобретением и реализацией (а это может быть как 1 год, 3 года и более) долей ОФБУ «налог» будет реинвестироваться.

Может ли Инвестор получать регулярный доход от участия в ОФБУ в виде процентов или дивидендов?

В соответствии с Общими условиями создания и доверительного управления имуществом общих фондов банковского управления ПАО Банк ЗЕНИТ промежуточные выплаты дохода Учредителям управления и Выгодоприобретателям не производятся. В момент полного или частичного выхода из Фонда Учредителя управления Фонда ему (или Выгодоприобретателю) выплачивается сумма, соответствующая стоимости доли выводимого имущества в Фонде.

Какова минимальная сумма присоединения к ОФБУ?

Согласно Условиям конкретного фонда минимальная сумма может быть разной. Начальный денежный эквивалент номинального пая ОФБУ «Тихая гавань» и «Основа капитала» установлен в размере 1 000 (Одна тысяча) рублей РФ.

Что такое регистрационный сбор?

За присоединение к ОФБУ «Валютный» по окончании Периода Первичного Присоединения (10.04.2006) Доверительный управляющий взимает с Учредителей управления регистрационный сбор размере, указанном на странице Фонда(ссылка на страницу ОФБУ «Валютный»). Сумма регистрационного сбора включает в себя налог на добавленную стоимость.

Что такое комиссия за выход?

При полном или частичном возврате Учредителю управления имущества из Фонда Доверительный управляющий взимает комиссию с каждого пая в размере, указанном на страницах ОФБУ «Основа капитала», «Тихая гавань», «Вечные ценности», «Валютный» и зависящем от срока, прошедшего с момента приобретения пая до момента изъятия имущества. Сумма комиссии включает в себя налог на добавленную стоимость.
ПОСЛЕ ОДНОГО ГОДА С МОМЕНТА ПРИОБРЕТЕНИЯ ПАЯ КОМИССИЯ НЕ ВЗИМАЕТСЯ.

Главная страница|